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私募基金产品的认购流程


根据《私募投资基金募集行为管理办法》,募集机构应当在私募基金的募集过程中履行特定对象确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合格投资者确认、投资冷静期、回访确认六项程序。

投资者在了解及认购产品的过程中需要做的事情包括:

1.履行特定对象确定程序。

配合募集机构,通过问卷调查的方式,进行自身风险识别能力和风险承担能力的评估,并以书面形式承诺符合合格投资者标准。

2.选择与自己条件相匹配的产品。

详细清晰了解产品相关信息和自己的权利与义务。例如产品投资范,策略,风险情况,需要缴纳额费用,费率,自己拥有的投资冷静期,查看信息披露方式等。

3. 签署风险揭示书。

签署募集机构关于产品风险等级与投资者风险承受能力匹配情况的说明文件,履行投资者适当性匹配程序。风险揭示书包含私募产品的特殊风险、一般风险以及投资者权益等内容,投资者需要逐条签字确认合同条款。

4. 合格投资者确认。

提供必要的资产证明文件或收入证明,由募集机构审查是否符合合格投资者标准,履行合格投资者确认程序。如果投资者是个人,要求金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元;如果投资者是机构,则要求净资产不低于1000万元。投资单只产品金额不少于100万元。

5. 签约、打款。

签署合同仔细阅读私募基金认购合同,认同并无异议以后签署合同,一式三份。缴纳认购资金去银行汇款或者通过网上银行划款。填写完账户名、开户行、汇款金额以后,注意在备注栏或者是汇款用途栏注明“XX(投资人姓名)认购XX项目XX(金额)”。 最后,将证明文件包括投资人的身份证原件及复印件、汇款账户原件及复印件(回款账户原件及复印件),汇款单复印件及私募基金认购合同一起交给私募基金管理人。(复印件上要求本人签字确认)

6.投资冷静期及接受回访确认。

在完成合格投资者确认、签署私募基金合同并交纳认购基金的款项后,投资者即进入24小时的冷静期。冷静期期满后,募集机构将以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。在回访确认成功之前,投资者有权解除基金合同。

7. 确认加入私募基金

资产托管人在收到所有资料,以及确认认购资金和认购费到账后,会通知银行将认购人的资金认购为私募基金份额,并在私募基金认购结束后10个工作日左右向认购人寄送加入确认函等文件。这样,整个私募基金认购流程就算完成了。成功加入以后,公司网站会定期公布基金的最新净值